家族办公室研究院

系统学习法商销售方法论,帮助各层次销售人员构建完整法商知识体系
全面提升销售技能和大额保单规划能力

如何拥有自己的家族办公室?
埃孚欧学院致力于为家族办公室提供设立家办的指引,架构设计与内部管理的方案

家族办公室需求极具个性化和多变性,当需求改变时,服务资源也随之调整。在从零到一创立家族办公室的过程中,许多家族办公室在法律架构搭建、商业模式设计、品牌建设等方面缺乏必要的指引与合作资源。这时,《家族办公室孵化的本土实践》课程应运而生。

在孵化家族办公室的过程中,埃孚欧学院致力于为家族办公室提供设立家办的指引,家办架构设计与内部管理的方案,辅导家办孵化内部法律、金融产品,助力家办市场化运营与宣传以及完善升级家办费用结算系统。

家族的财富和未来福祉取决于现在选择正确的解决方案。本课程是为有志于设立家族办公室的人群或机构准备的,对于那些已经成立但并未真正完善的家族办公室也同样适用。欢迎大家报名参加本课程,与埃孚欧学院共同建造以家族财富配置与传承为目的、产融结合反哺主业为特色的家族办公室。

如何拥有自己的家族办公室?
埃孚欧学院致力于为家族办公室提供设立家办的指引,架构设计与内部管理的方案

高净值客户通常同时有金融和法律两方面的财富管理需求。家族办公室可以为高净值客户提供形式多样的金融产品和配套服务,但往往欠缺为客户提供法律服务的能力。

在孵化家族办公室的过程中,埃孚欧学院(以下简称“我们”)致力于为高净值客户提供全方位的财富管理法律产品,主要包括资产盘点、遗嘱规划、股权结构设计和财税筹划等。在这些领域,家族办公室可以与我们开展渠道合作,促成上述法律产品的落地,形成业务互补,从而满足客户的财富管理需求。同时,与我们开展渠道合作的家族办公室还可获得相应的会员权益。

我们可以为家族办公室客户提供的法律产品
  • 资产体检包

    结合客户婚姻关系成立时间,判断财产及债务的权属。

  • 遗嘱规划师

    根据各类财产的性质,甄别适宜用遗嘱传承的财产。

  • 股权改造家

    根据各类财产的性质,甄别适宜用遗嘱传承的财产。

  • 财税一点通

    根据各类财产的性质,甄别适宜用遗嘱传承的财产。

  • Product Introductions

    产品介绍
    产品功能
    • 资产盘点
    产品详情
    一、梳理客户的财产信息,包括但不限于:
    • 资产:房产、车辆(或其他私人交通工具)、银行 存款、贵金属、股票、基金、债券、股权、保险、知识产权、域名、珠宝、艺术品、虚拟货币等;
    • 负债:个人借款、银行贷款等。
    二、结合客户婚姻关系成立时间,判断财产及债务的权属。就资产动态的增值幅度、增值时间、并购时间,结合婚姻混同、家企混同的时间进行法律风险评估,并进行相应筹划。
    三、根据法律法规进行资产梳理,按照应税资产和免税资产、个人资产和婚姻资产、自持资产和代持资产、固定资产和流动性资产、良性资产和恶性资产、定向传承和非定向传承资产等逻辑进行分析。
    适合人群
    • 超高净值客户(资产量在1亿元以上)
  • Product Introductions

    产品介绍
    产品功能
    • 遗嘱规划
    产品详情
    • 根据客户各类财产的性质与实际情况,甄别适宜用遗嘱传承的财产。
    • 结合客户婚姻缔结时间与财产性质,甄别客户财产中涉及夫妻共同财产的部分。对于该部分财产,为客户提供在遗嘱中进行特别安排的建议。
    • 根据客户的家庭结构与传承意愿,协助客户确定各类财产的传承路径。
    • 在上述准备工作的基础上,草拟遗嘱文本,并根据客户需求进行修改与调整。
    • 协助客户对接公证机关,协助办理遗嘱公证。
    适合人群
    • 高净值客户(资产量在1000万元以上)
  • Product Introductions

    产品介绍
    产品功能
    • 股权结构设计
    产品详情
    • 根据客户进行股权激励或二代接班的需求,设计以持股平台为载体的股权结构。
    • 在客户现有法律团队的协助下,对客户相关企业情况进行分析判断,筛选适合进行股权激励或二代接班的企业。
    • 为客户提供持股平台设立地的政策优惠、税收优惠信息,提供税收洼地相关政策解析。
    • 对于需要进行股权激励的客户,设计股权激励方案,包括但不限于持股平台的结构及运行机制、激励股权的授予、股权激励的解除等内容。在客户现有法律团队的协助下,对拟作为激励对象的企业高管和员工进行尽职审查,以确定首批激励对象及后续激励人员。
    • 就股权激励或二代接班实施企业的特点起草其他配套文件,包括但不限于股权转让协议、合伙协议、配偶声明书、竞业限制协议及保密协议等。
    适合人群
    • 有股权激励需求或二代接班需求的企业家客户
  • Product Introductions

    产品介绍
    产品功能
    • 财税筹划
    产品详情
    • 提供财税政策咨询、经营业务纳税影响分析。
    • 税收政策研究与分析。
    • 评估纳税对投资收益的影响,助力投资决策。
    • 预先评估经济活动中的税务风险和涉税额度。
    • 参与企业的涉税谈判。
    • 参与制定企业年度纳税计划,进行税务合规性安排,建立健全税务内控制度。
    • 指导订立合同涉税条款。
    • 指导制作涉税法律文书,修改、审定涉税法律文书。
    • 协助企业对员工进行税务知识培训。
    • 税务尽职调查。
    • 拟上市公司上市前税务辅导,含企业(集团)整体税务筹划,制定税收筹划方案,辅导方案的实施。
    • 企业/个人财产所有权变更税务筹划。
    • 税务洼地设立企业政策解析及设立辅导。
    适合人群
    • 企业家客户
家族办公室课程内容 • 两大系列

教育系列(2天线下系统集训)+孵化系列(2天线下系统集训)

第一系列
教育系列
系统学习五大进阶板块
第二系列
孵化系列
2天线下系统集训
第一系列:教育课程
课程包括
  • 家族宪法
  • 家族慈善
  • 家族信托
  • 家族治理
  • 家族教育
学习目标
• 通过系统学习+方法论
• 认识到制定家族宪法的必要性
• 理解家族宪法的性质
• 了解家族宪法的编写与执行方式
学习形式
• 2天线下系统集训
课程内容
一、家族宪法的性质
• 家族宪法是“法”又不是“法”
• 家族宪法的作用
• 家族宪法实例
二、家族宪法的编写
• 家族宪法的基本内容
• 家族文化的确立
• 家族宪法的篇章结构
三、家族宪法的执行
• 家族宪法的签订与颁布
• 家族宪法的执行监督
• 违反家族宪法的惩戒措施
四、家族宪法的配套工具
• 家族宪法的配套法律工具
• 家族宪法的配套金融工具
• 第三方机构在家族宪法中的作用
课程服务
• 专属班级群、校友群资源
• 不定期热点专题,在线直播课
• 每日法商埃观点推送阅读
学习目标
• 通过系统学习+实例拆解
• 揭开家族慈善的核心要素
• 了解境内外家族慈善架构搭建
• 解决在国内设立慈善信托的疑难问题
学习形式
• 2天线下系统集训
课程内容
一 、家族慈善的历史沿革
• 国外家族慈善的演变过程
• 国内家族慈善的成功典范
• 《中国家族慈善基金会发展报告》解读
二、家族慈善的实践方式
• 直接捐赠
• 家族慈善基金会
• 家族慈善信托
三、家族慈善的捐赠方向
• 社会公益
• 家族发展
• 企业员工
四、家族慈善资产的管理和运营
• 家族慈善平台的组织架构
• 家族新生代慈善人才培养
• 家族慈善的生态圈的建立
课程服务
• 专属班级群、校友群资源
• 不定期热点专题,在线直播课
• 每日法商埃观点推送阅读
学习目标
• 通过系统学习+实例拆解
• 揭开家族信托的神秘面纱
• 了解境内外家族信托的特性
• 解决在设立家族信托过程中遇到的的疑难问题
学习形式
• 2天线下系统集训
课程内容
一、信托的设立:从法律与实践说起
• 信托的概念与历史起源
• 信托契约及相关法律文件
• 目的信托及私人信托公司
二、境内、离岸家族信托解析
• 境内信托和离岸信托,怎么选?
• 离岸信托的英美保护法真的神乎其神吗?
• 家族信托设立的具体流程及相关法律文件
三、家族信托关键条款设计
• 如何设立家族信托的治理结构?
• 家族信托受益人相关条款如何设计?
• 家族信托当事人的权力行使规则如何约定?
四、家族信托功能应用及案例分析
• 离岸信托在全球资产配置中的功能及实操案例解析
• 中国税务新政下离岸信托如何设立及实操案例解析
• 面对涉外资产曝光风险,家族信托的架构设计及实操案例解析
课程服务
• 专属班级群、校友群资源
• 不定期热点专题,在线直播课
• 每日法商埃观点推送阅读
学习目标
• 通过系统学习+方法论
• 形成整体性家族治理的意识
• 了解家族治理的功能
• 初步掌握家族治理的方式
学习形式
• 2天线下系统集训
课程内容
一、家族治理的三大功能
• 培养对家族价值观的认同
• 在组织形式上实现家企隔离
• 助力家族和家族企业的永续发展
二、家族治理的三个要素
• 家族宪法:家族治理的行动指南
• 家族委员会:家族治理的核心机构
• 家族教育:家族治理的落地方式
三、家族治理机构:家族委员会
• 家族委员会的组织架构
• 家族委员会的议事规则
• 家族委员会的具体职能
四、家族治理的动态评估
• 治理结构的评估
• 治理行为的评估
• 评估主体的选择:自我评估还是第三方评估
课程服务
• 专属班级群、校友群资源
• 不定期热点专题,在线直播课
• 每日法商埃观点推送阅读
学习目标
• 剖析家族企业中由于教育而导致的各类问题,唤起企业家对家族教育的重视
• 从家业观、事业观到社会责任,通过家族教育营造正确的家族文化
• 对比家庭教育的不同方式,帮助企业家做出正确的选择
• 通过家族教育形成家族价值体系,增强后代对家族的认同感
学习形式
• 2天线下系统集训
课程内容
一、莫陷入“富不过三代”的恶性循环
• 从子女教育抓起
• 隔代教育不能忽视
• 形成家族文化,方保基业长青
二、家族治理与家族教育
• 从家业观讲起
• 事业观:重点和难点
• 回归社会责任
三、家庭教育的多种选择
• 植根中华传统美德
• 拓展海外市场:从海外游学开始
• 对比:殊途应同归
四、家族教育的中外视野
• 欧美家族教育:罗斯柴尔德家族
• 日本家族教育:半兵卫麸
• 中国家族教育:荣氏家族
课程服务
• 专属班级群、校友群资源
• 不定期热点专题,在线直播课
• 每日法商埃观点推送阅读
第二系列:孵化课程
课程包括
第一天上午
浪潮来临——家族办公室路在何方?
• 顺应周期,立于不败
• 定位先行,后谋发展
• 行之有效的盈利模式在哪里?
第一天下午
专业先行——家族办公室如何进行内部管理?
• 员工激励及股东结构设计
• 时间与空间维度下的内部财税管理
• 风险管控与合规内训
第二天上午
产品为王——家族办公室立身之本是什么?
• 金融、法律产品,双管齐下赋能财富集中化管理
• 健康、教育产品,多方面满足新老两辈人需求
• 家族慈善方案——布局影响力投资
第二天下午
市场化运营——家族办公室如何内外联动?
• 跨界合作创新结算模式
• 定制化形象打造与品牌管理
• 大数据时代不可忽视的安全与危机管理
家族办公室孵化服务 • 两大模块

教育系列(2天线下系统集训)+孵化系列(2天线下系统集训)

1、协助策划家族办公室名称、宗旨;
2、协助策划、设计家族办公室形象、logo;
3、为家族办公室的主体形式提供咨询和建议;
4、为家族办公室架构搭建、部门构成提供咨询和建议;
5、提供家族办公室落地的最新法律法规、税收政策的咨询和建议;
6、协助起草设立家族办公室的必要法律文件;
7、为工商设立提供全程法律咨询服务;
8、提供家族办公室可争取的税收优惠项目或相关资质的政策文件,
     并配合起草相关必要材料;
9、协助策划家族办公室成立仪式。
1、提供品牌运营的咨询和建议;
2、提供市场拓展的咨询和建议;
3、提供人事管理的咨询和建议,协助对接优秀师资;
4、提供产品开发的咨询和建议;
5、提供标准化服务流程的咨询和建议;
6、全程品牌深度合作;
7、品牌间联合活动策划、组织;
8、双方产品的相互展示及推广。